10 лучших кредитных карт для путешествий

Без рубрики

Одно место

Имя

Характеристики в оценке

ТОП-10 лучших туристических кредитных карт

1 Тинькофф All Airlines Black Edition
2 Платиновый Тинькофф
3 Евросеть кукуруза
4 Альфа-Банк AlfaTravel Premium
5 Открытие ФК Трэвел «Золотая»
6 Карта Билайн
7 Проездные мили Газпромбанка
восемь B&N Airmiles
девять Промсвязьбанк «Карта мира без границ»
10 Награды Raiffeisenbank Travel Awards

Путешествуя, важно не только проложить маршрут, но и выбрать достопримечательности. У вас должно быть удобное средство оплаты в любом городе. И таким носителем может стать банковская карта. Лучшие варианты позволяют выгодно конвертировать рубли в валюту, не ища обменных пунктов. И они предоставляют множество дополнительных преимуществ. Но не все карты одинаково доступны.

Именно поэтому мы составили рейтинг лучших кредитных карт для тех, кто будет путешествовать. Включены самые удачные варианты. При поиске пластика для путешествий необходимо учитывать сразу несколько параметров: коэффициент конвертации, наличие льгот, кэшбэк (также в виде баллов для путешественников). Помните, что с кредитных карт почти всегда взимается высокая комиссия за снятие наличных. Но если вам нужны средства, взятые в долг за границей, подойдет и кредит, если вы не снимаете деньги. При составлении рейтинга мы также учли отзывы путешественников.

ТОП-10 лучших кредитных карт для путешествий

Для быстрого сравнения мы составили таблицу карт, в которой указаны их основные характеристики.

Карта

Коэффициент конверсии

Трансграничный платеж

Ставка по кредиту в год

Кредитный лимит, руб.

Возврат / бонус

Привилегия

Тинькофф All Airlines Black Edition

ставка ЦБ + 2%

0%

от 12%

до 2 миллионов

от 1 до 10%

да

Платиновый Тинькофф

ставка ЦБ + 2%

0%

от 12%

до 300 тысяч

от 1 до 30%

нет

Евросеть кукуруза

по курсу ЦБ

0%

с 28,9%

до 300 тысяч

до 3%

нет

Альфа-Банк Альфа Трэвел Премиум

ставка ЦБ + 1%

2,5%

от 23,99%

до 1 миллиона

от 2 до 11%

да

Открытие ФК Трэвел «Золотая»

ставка ЦБ + 1%

0%

с 18,9%

до 300 тысяч

3%

нет

Карта Билайн

по курсу ЦБ

0%

с 28,9%

до 300 тысяч

от 1 до 5%

нет

Проездные мили Газпромбанка

ставка ЦБ + 2%

0%

от 21,9%

два среднемесячных чека

от 1 до 10%

нет

B&N Airmiles

ставка ЦБ + 2,5%

0%

24%

до 1 миллиона

от 1 до 7%

да

Промсвязьбанк «Карта мира без границ»

ставка ЦБ + 1,5%

0%

27%

до 600 тысяч

от 1 до 10%

нет

Награды Raiffeisenbank Travel Awards

ставка ЦБ + 1,5%

1,65%

от 27%

до 600 тысяч

3%

нет

Чтобы узнать подробности, обязательно прочтите описание каждой карты ниже.

10 Райффайзенбанк Travel Rewards

Лимит кредита: до 600 тыс. Руб
Рейтинг (2021): 4.3

Кредитная карта специально для тех, кто постоянно путешествует. У него хороший лимит — до 600 тысяч рублей. Но процент не радует: от 27% в год. Главное преимущество — это возможность бесплатно оформить дополнительную карту для счета. Это может быть очень доступно за границей, если вы собираетесь в отпуск с семьей.

За снятие наличных в чужих банкоматах взимается комиссия 3,9% от суммы и еще 390 рублей. Фиксированный кэшбэк: 1 рубль за каждые потраченные 30 рублей или чуть более 3% от суммы. Обслуживание кредитной карты обойдется в 2990 рублей в год. При этом мобильная информация и онлайн-банкинг бесплатны.

Счет по карте может быть только в рублях. Таким образом, вам придется заплатить дополнительно 1,65% за международный платеж. Валюта конвертируется по курсу ЦБ + 1,5% Райффайзенбанка. Общие потери составят более 3%, что не очень выгодно. Так что заранее позаботьтесь о правильной карте.

9 Промсвязьбанк «Карта мира без границ»

10 лучших кредитных карт для путешествий

Лимит кредита: до 600 тыс. Руб
Рейтинг (2021): 4.3

Кредитная карта MasterCard World с отличными условиями и стоимостью 1990 рублей в год. Интересно, что зарплату можно делать — возможно, кому-то это будет удобно. Главная особенность карты — интересная бонусная программа. Владелец волен распоряжаться полученными баллами по своему усмотрению: самостоятельно выбирать авиакомпанию, платить бонусами за билет полностью или частично, а также тратить их на что угодно в рамках праздника, а не только на вылет перелет и возвращение.

Читайте также:   15 лучших складных велосипедов

Несмотря на «непривилегированность» карты, банк обеспечит ее держателя страховкой до 50 тысяч евро. Также в отзывах пишут, что банк не блокирует карту, даже если ее не предупреждают о выезде за границу. Кэшбэк бывает разным: за любую покупку вы получите 1,5%. При расходах за пределами РФ или в категории «Путешествие» возвращается 3%. А за периодически меняющиеся промо-разделы можно получить кэшбэк 10%. Кредитный лимит для относительно дешевой карты хороший — 600 тысяч рублей. Ставка по кредиту составляет 27%, что не так уж и мало. Комиссия — 4,9% от суммы, снятой в банкомате.

Трансграничные платежи, в свою очередь, происходят необычным образом. Если вы платите за что-то в рублях, долларах или евро, то этого не будет — вам просто нужно заплатить за конвертацию по курсу ЦБ + 1,5% сверху. А если в валюте, отличной от этих трех, вам придется заплатить дополнительно 1,99% по обменному курсу.

8 Бинбанк Airmiles

10 лучших кредитных карт для путешествий

Кредитный лимит: до 1 млн руб
Рейтинг (2021): 4.4

Мы рекомендуем приобретать эту карту вместе с пакетом услуг Premium, чтобы получить максимальные привилегии по карте Visa Signature или MasterCard World Black Edition на выбор. За 1950 рублей в месяц вы получите все преимущества «платины» и бесплатную страховку на 100 тысяч евро. Кроме того, карта, по заявлению банка, будет мультивалютной. Основная валюта — рубль, вспомогательная — евро, доллар и британский фунт стерлингов.

БИНБАНК создал интересную систему начисления кэшбэка и процентов на баланс. Они приходят в виде бонуса на специальный виртуальный счет из расчета 1 рубль = 1 балл. Размер возврата варьируется. Для обычных покупок картой это 1% от суммы. А в категории «Путешествия» доходность повышается до 7%. При этом их можно потратить только на покупку билетов, аренду транспорта или бронирование отелей. Остаток начисляется по ставке 6% годовых. Вы можете снимать наличные в банкоматах без комиссии, но с лимитом 75 тысяч рублей в месяц. Кредит — с комиссией 3,5%.

Ставка при оплате не той валютой картой невыгодна: Бинбанк прибавляет еще 2,5% к уровню центробанка. Но за счет возврата переплата выравнивается минимум до приемлемых 1,5%. Так что вам стоит рассчитывать на этот нюанс.

7 Газпромбанк Travel Miles

10 лучших кредитных карт для путешествий

Кредитный лимит: два среднемесячных чека
Рейтинг (2021): 4.4

Карты Газпромбанка с Travel Miles можно назвать очень удачным решением для путешественников. В комплект входят две карты, привязанные к клиентскому счету: основная Visa Gold и, в качестве дополнительной, MasterCard World. Это очень удобно, потому что эти две платежные системы имеют разные основные валюты: у Visa только один доллар, а у MasterCard — один доллар и один евро одновременно. Поэтому вы можете взять их с собой в любую страну, где вам придется платить в евро или долларах. Интересно, что кредитный лимит рассчитывается на основе заработной платы держателя — банк предоставляет только два средних ежемесячных дохода, что немного, в течение льготного периода до 90 дней. Процентная ставка — 21,9% годовых.

Помимо основных бонусных баллов, в банке накапливаются и бонусные баллы: за каждые 30 рублей накапливаются дополнительные 2 мили на первый месяц использования, а в последующие месяцы — по 0,5. Так что при серьезных расходах можно быстро сэкономить на поездках. Также удобно, что ненужные мили можно передать родственникам или друзьям, накопив их на счету. Но, к сожалению, такой возврат можно потратить только на iGlobe — это партнер банка, организовавшего бонусную программу.

К сожалению, получить бесплатное обслуживание карты или получить проценты на баланс невозможно — банк не предлагает такой возможности. За комплект из двух карт нужно платить 1300 рублей в год, и этого достаточно. Также этот вид кредитной карты могут получить только зарплатные клиенты Газпромбанка.

Читайте также:   10 самых маленьких портативных колонок

6 Карта Билайн

10 лучших кредитных карт для путешествий

Кредитный лимит: 300 тыс. Руб
Рейтинг (2021): 4.5

Эту карту часто называют младшей сестрой Корн. Действительно, у них есть эмитент — РНКО «Платежный центр», и ставки и условия аналогичны. Как и у Kukuruza, у карты есть один существенный недостаток: средства на ней никак не застрахованы, пока не будет активирована услуга «Проценты на баланс». Карту необходимо оформлять в основном тем, кто пользуется услугами оператора мобильной связи «Билайн»: благодаря бонусам можно получить хорошую скидку на связь или аксессуары. Но обо всем по порядку.

Комиссия за трансграничный платеж или конвертацию карты отсутствует — деньги переводятся в другую валюту по курсу ЦБ. Бонусная программа действует как кэшбэк: за каждую покупку возвращается 1% бонуса. Если вы выберете «любимые» категории, вы получите за них кэшбэк 5%. В месяц можно получить до 3000 бонусов, но в сети магазинов Билайн они расходуются только на смартфоны, аксессуары, связь и другие товары. Стандартный кредитный лимит — до 300 тысяч рублей. Процент в год, как и у «старшей сестры», слишком велик — 28,9%.

Карта позволяет открыть счет только в валюте России. Так что ввозить его в страны, где не используются ни доллары, ни евро, невыгодно, потому что вы можете подвергнуться двойной конвертации, что повлечет за собой дополнительные расходы. Большой недостаток — дороговизна снятия наличных — 4,9%, но не менее 500 рублей за один раз.

5 ФК Открытие Travel «Золотая»

10 лучших кредитных карт для путешествий

Кредитный лимит: до 300 тыс. Руб
Рейтинг (2021): 4.6

Категория карты — Visa Gold со всеми следующими привилегиями. Также действует бесплатная страховка для выезжающих за границу на сумму 35 тысяч евро. Карта будет стоить 2990 рублей в год. Кредитный лимит, по сравнению с другими оценочными картами, для «золотой» карты небольшой: всего 300 тысяч рублей. Но ставка не самая плохая: от 18,9%

Мы довольны тарифами на использование карты. Конвертация валюты более чем выгодна: всего + 1% по курсу ЦБ. Однако трансграничных платежей нет. Есть кэшбэк, и он начисляется в виде баллов — их можно потратить на любой авиабилет или бронирование жилья во время путешествия с банками-партнерами. Сумма фиксированная: 3 рубля за каждые 100 рублей или 3%. Если потратить деньги на сайте банка для путешественников, то вместо 3 рублей спишется 5 рублей.

Комиссия за снятие денег в банкоматах — 3,9%. Ежемесячный лимит на снятие наличных — 300 тысяч рублей. За информацию также придется заплатить SMS — это стоит 59 рублей в месяц.

4 Альфа-Банк AlfaTravel Premium

10 лучших кредитных карт для путешествий

Кредитный лимит: до 1 млн руб
Рейтинг (2021): 4.7

Дорогая премиальная карта с соответствующими привилегиями. Это удовольствие стоит 5000 рублей в месяц (пакет Premium с бесплатной первой картой) плюс еще 4990 рублей в год за сам пластик. Помимо стандартных бонусов для карт этого типа, в нем есть много дополнительных, особенно скидки на такси и прокат автомобилей, бесплатный интернет и так далее. Отдельно стоит выделить услугу «Консьерж» — банк предоставит персонального менеджера, который будет выполнять персональные заказы. Интересно, что кредитный лимит «на всех» составляет 1 миллион. И ставка начинается с 23,99% годовых.

Вы можете открыть карту в иностранной валюте (доллары / евро / франки / фунты). Снятие денег в банкоматах других стран осуществляется бесплатно. Visa Signature предоставляет вам доступ в VIP-зоны аэропортов. Банк предоставляет расширенную страховку для держателя карты и его семьи со страховой суммой до 150 000 евро. Бонусная программа рассчитана на людей, которые много тратят. Начиная с 10 тысяч рублей в месяц, кэшбэк-мили (которые можно потратить на билеты или отели) на любые покупки будут составлять 2%. От 70 тысяч — 3%. А от 100 тысяч — 5%. Также при покупке билетов и бронировании отелей на сайте карты возврат увеличивается до 11%.

Если вам необходимо поменять валюту с рубля на доллар или евро, убыток по трансграничному платежу составит дополнительно 2,5%. Если вы используете карту в определенной валюте в стране, где она используется, дополнительных комиссий не будет.

Читайте также:   10 лучших фирм сварочных аппаратов

3 Евросеть Кукуруза

10 лучших кредитных карт для путешествий

Лимит кредита: до 300 тыс. Руб.
Рейтинг (2021): 4.8

Карта Kukuruza MasterCard PayPass — хороший вариант. У него почти нет недостатков по сравнению с большинством других проездных билетов. Пластик ремонтируется за 250 рублей в год и почти без комиссии. Эмитент карты — Платежный центр РНКО. Поскольку организация не является банком, вклады в ней никак не страхуются. Карта позволяет получить кредитный лимит до 300 тысяч рублей с льготным периодом 55 дней. Но проценты высокие, от 28,9% и выше.

Комиссия за трансграничные переводы отсутствует. Конвертация рублей в доллары или евро — по курсу ЦБ, поэтому вам не придется переплачивать за услуги. Интересно, что SMS-информация вошла и в карточный сервис. Вы не сможете снять деньги без комиссии — вам придется заплатить минимум 1% за свои средства. А кредитные имеют высокий процент — не менее 4,9% (от 400 руб.). Удобно наличие информативного интернет-банка с мобильным приложением. Кэшбэк составляет 1,5% на любую покупку. Если вы включите опцию «Двойное преимущество», его размер увеличится до 3%. Для партнеров доходность иногда достигает 20%.

Недостаток только один: на карте может быть только один рублевый счет. Поэтому лучше не брать его в страны, валюта которых отличается от евро или доллара. Для таких ситуаций больше подходят карты со счетами в иностранной валюте и аналогичные условия. А для простых путешествий, судя по отзывам, кукуруза идеальна.

2 Tinkoff Platinum

10 лучших кредитных карт для путешествий

Кредитный лимит: до 300 тыс. Руб
Рейтинг (2021): 4.8

Классическая кредитная карта Тинькофф Банка очень выгодна в поездках. Но это не полная «Платина», а просто название: за основу взят MasterCard World. Благодаря хорошему возврату вы можете взять эту карту с собой в рублях — потери при обмене валюты будут минимальными. Стоимость услуги 590 рублей в год — поскольку на карте всего одно «платиновое» имя, стоимость вполне приемлема.

Удобно, что есть кэшбэк по всем категориям активов — минимум 1%. А еще можно покупать товары по специальным предложениям банка, поэтому доходность начинается от 3%. Покупки у партнеров позволяют увеличить кэшбэк до 30%. Трансграничного платежа нет. Тинькофф использует собственный курс конвертации валюты, который на 2% выше курса ЦБ РФ%.

Меня не радует, что уведомления об операциях будут стоить 59 рублей в месяц. Если снимать наличные в банкомате, придется заплатить 2,9% от суммы плюс еще 290 рублей — а это отрицательный знак. Однако за такую ​​цену «платиновая» карта полностью оправдывает ожидания.

1 Tinkoff All Airlines Black Edition

10 лучших кредитных карт для путешествий

Лимит кредитования: до 2 млн руб.
Рейтинг (2021): 4.9

Премиальная карта с программой миль. Это будет стоить 1490 рублей в месяц. Но воспользоваться им можно бесплатно, если держать на счетах в банке 3 миллиона или потратить не менее 200 тысяч рублей. Помимо стандартных привилегий премиальных карт (в частности, доступ в VIP-зоны два раза в месяц), банк предлагает персонального менеджера, услуги консьержа, страховку подарков для владельца и его семьи на 100 тысяч долларов путешествия. Кредитный лимит огромен — до 2 миллионов рублей. При этом минимальная ставка довольно низкая: всего 12%.

Карта работает с программой миль банка. Кэшбэк начисляется за все покупки. Считается в виде миль — на каждые 100 рублей вы получите возврат не менее 1%. При бронировании номера в гостинице или хостеле, а также при аренде автомобиля можно получить до 10%, а на билеты — до 5%. Для партнеров сумма возврата может составлять до 30%. Получить деньги в банкоматах можно бесплатно, но только до 100 тысяч рублей в месяц. Все чаще они облагаются комиссией 2%. Я рад, что вам не нужно платить за SMS-информацию.

Недостатком можно считать отсутствие других валют, за исключением рубля: при использовании за границей придется потратиться на конвертацию (ЦБ + 2%). Однако почти вся разница будет покрыта за счет кэшбэка. В отзывах многие говорят, что карта выгодная, несмотря на курс.

Оцените статью