10 лучших банков для ИП

Без рубрики

Одно место

Имя

Характеристики в оценке

ТОП-10 лучших банков для индивидуальных предпринимателей

1 Банк очков «Зеро»
2 Тинькофф Банк, «Продвинутый»
3 Альфа-Банк, «ВЭД+»
4 Райффайзен Банк, «Отлично»
5 МТС Банк, «Точный»
6 Сбербанк, «Удачный сезон»
7 Модульбанк, «Отлично»
восемь ФК Открытие, «Быстрый рост»
девять Зенит Банк, «Бизнес»
10 Совкомбанк, «Успех»

Банк для индивидуального предпринимателя — удобный инструмент, позволяющий повысить удобство ведения бизнеса. Наличие счета в крупном банке удобно как индивидуальному предпринимателю, так и его клиентам. Но ни одно финансовое учреждение работать не будет. Он должен быть частью схемы страхования вкладов и иметь специальные тарифы для обслуживания индивидуальных предпринимателей. Также желательно, чтобы эти ставки были прибыльными, то есть не имели завышенной цены, здоровых комиссий и так далее.

Сейчас рынок банковских услуг буквально переполнен предложениями для предпринимателей. Но как выбрать из этого изобилия самый выгодный вариант? Мы составили рейтинг лучших банков для индивидуальных предпринимателей с наиболее удобными и выгодными тарифами на обслуживание текущих счетов. В нее входят только солидные и крупные банки, подпадающие под схему страхования вкладов. Мы составили материал, основываясь не только на лучших тарифах и спектре услуг, но и на отзывах других индивидуальных предпринимателей.

ТОП-10 лучших банков для индивидуальных предпринимателей

Мы представили в виде таблицы основные параметры, которые следует учитывать при выборе банка для открытия текущего счета и ведения бизнеса. Обратив на них внимание, вы сможете найти наиболее успешный курс для своего бизнеса.

Банк

Плата за заправку

Комиссия за приобретение

Стоимость услуги

Переводы частным лицам

Цена платежа

Комиссия за снятие наличных

Банк очков «Зеро»

80 руб. За каждые 10 000 руб.

с 1,65%

это бесплатно

бесплатно до 150 000 руб., далее — 300 руб за каждые 10 000 руб.

это бесплатно

350 руб за каждые 10 000 руб.

Тинькофф Банк, «Продвинутый»

0,25%

2,29%

1990 руб. / Мес

от 1 до 15% + 79 руб

29 рублей

от 1 до 15% + 79 руб

Альфа-Банк, «ВЭД+»

это бесплатно

от 1,99%

3690 руб. / Мес

От 0,5% до 10%

от 0 до 25 рублей

От 0,75 до 10%

Райффайзен Банк, «Отлично»

0,25%

1,99%

1990 руб. / Мес

25 руб

25 руб

от 1,6 до 10%

МТС Банк «Точный выбор»

это бесплатно

1,69%

1450 руб. В месяц

это бесплатно

19 руб

от 1% до 10%

Сбербанк, «Удачный сезон»

0,3%

от 0,5 до 2,2%

490 рублей в месяц

от 0,5 до 6%

49 руб

от 4 до 8%

Модульбанк, «Отлично»

это бесплатно

с 2,2% до 2,3%

390 рублей в месяц

19 руб.

19 руб

от 0 до 6%

ФК Открытие, «Быстрый рост»

от 0,3%

по договору

490 рублей в месяц

от 0 до 10%

50 руб

от 3% до 10%

Зенит Банк, «Бизнес»

0,1%

от 1,5%

490 рублей в месяц

от 0 руб до 10%

50 руб

от 1,5% до 15%

Совкомбанк «Успех»

это бесплатно

от 1,8%

1490 руб. / Мес

от 0 до 2%

от 0 до 19 рублей в месяц

от 1,4% до 1,9% (+89 руб)

Конечно, по голым цифрам неудобно ориентироваться. Предлагаем вам прочитать ниже подробный анализ каждого банка и комиссии за ведение текущего счета.

10 Совкомбанк, «Успех»

Цена платежного поручения: от 0 до 19 рублей
Рейтинг (2021): 4.1

Совкомбанк — надежный банк для предпринимателей и компаний, который берет на себя большую часть ответственности клиента за финансовые операции, оставляя время для ведения дел. В банке действуют четыре ставки для индивидуальных предпринимателей: «Прибыльный», «Успех», «Мастер» и «Старт». Курс «Успех» подходит для предпринимателей, пользующихся полным спектром банковских услуг. Стоит 1490 рублей в месяц. Цена платежа по нему от 0 до 19 рублей в месяц, а за перевод физическим лицам необходимо платить комиссию от 0 до 2%.

Комиссия за снятие наличных от 1,4% по карте MC Unembossed до 1,9% по карте «Корпоративная Халва BLACK». Вы можете расплачиваться партнерам без денег на расчетном счете до 1000000 рублей. Есть специальный пакет, по которому можно делать до 70 платежей в месяц. Для участия в аукционах на специальный расчетный счет нужно заплатить всего 50 рублей. Также они начисляют проценты на среднедневной остаток 0,01% годовых. Комиссия за приобретение составляет 1,8%, но за само приобретение придется платить ежемесячную абонентскую плату — 990 рублей в месяц, а за пакетное предложение — 690 рублей.

Читайте также:   20 лучших коньков

9 Банк Зенит, «Бизнес»

10 лучших банков для индивидуальных предпринимателей

Цена платежного поручения: 50 рублей
Оценка (2021 год): 4,2

Банк Зенит — удобный банк для индивидуальных предпринимателей. Он предоставляет все необходимые услуги и создает благоприятную для бизнеса атмосферу. Низкая цена банковских переводов, платежей, комиссий и других транзакций делает его привлекательным для клиентов. У банка «Зенит» четыре бизнес-тарифа: «Один для всех», «Бизнес», «Бизнес +» и «Бизнес без границ». Поговорим подробнее о тарифе «Бизнес». Его обслуживание стоит всего 490 рублей в месяц, а плата за заправку составляет 0,1% от суммы.

За переводы с людей взимается комиссия от 1 до 10% (первые 100 тысяч — бесплатно), а цена платежа — 50 рублей. Комиссия за снятие наличных варьируется от 1,5% до 15% в зависимости от суммы. Вы можете бесплатно привязать корпоративную карту и инкассовую карту, а также поменять пакет услуг. Информация через SMS стоит 99 рублей в месяц. В качестве отдельного бонуса вы можете бесплатно открыть счет в иностранной валюте. Однако за его содержание придется платить 1000 рублей в месяц. Подключение и использование мобильного банка бесплатно. А у мерчант-эквайринга комиссия 1,5%.

8 ФК Открытие, «Быстрый рост»

10 лучших банков для индивидуальных предпринимателей

Цена платежного поручения: 90 рублей
Рейтинг (2021): 4.3

ФК «Открытие» — один из ведущих банков и поэтому обладает высокой надежностью. Предлагает несколько вариантов счетов для индивидуальных предпринимателей. Но самый выгодный — это темп «Быстрый рост», рассчитанный на стремительно развивающийся бизнес. У него меньше ограничений, чем у бесплатного «Первого шага», и он стоит всего 490 рублей в месяц. В подарок покупателю выдается визитка с бесплатным обслуживанием на полгода.

Переводить деньги юридическим лицам можно семь раз в месяц бесплатно. Тогда вам нужно заплатить 50 рублей за оплату. Физические лица могут совершать бесплатные переводы до 150 тысяч рублей в месяц. Тогда вам придется платить комиссию — до 500 тысяч по 1%, до 2 миллионов 1,5%, до 5 миллионов уже по 2%. До 7 миллионов — 4% и более — 10%. В целом такие комиссии можно назвать небольшими — серьезные комиссии начинаются только после 7 миллионов рублей. Снятие наличных обойдется минимум в 3% от суммы, если вы снимаете менее 500 тысяч в месяц. Если больше, то на суммы до 1 и до 2 миллионов взимается комиссия 4 и 5% соответственно. И выше — 10%.

Интернет-банкинг полностью бесплатен. Банк предлагает доступное приобретение для индивидуальных предпринимателей. Приятно, что при расчете комиссии и стоимости услуги учитываются все параметры IP: потребности, возможности и так далее. Это позволяет получать справедливую заработную плату.

7 Модульбанк, «Оптимальный»

10 лучших банков для индивидуальных предпринимателей

Цена платежного поручения: 100 рублей
Рейтинг (2021): 4.3

Модульбанк работает исключительно с малым бизнесом. Предлагает три тарифа: «Старт», «Оптимальный» и «Безлимитный». Для заключения договора достаточно зарегистрироваться на сайте и назначить встречу с менеджером банка. Техподдержка довольна: всегда на связи, любую проблему решает быстро и вежливо.

«Оптимальный» тариф будет стоить всего 390 рублей в месяц. Пополнение текущего счета в банкоматах или собственной картой бесплатно. Если вы пополняете счет с карты другого лица, вам придется заплатить 2,7% от суммы. По средствам на счете начисляются проценты по ставке 3% при среднем дневном остатке не менее 30 тыс. Руб. Перевод для юридических лиц обойдется в 19 руб. А для физических лиц — 19 рублей, если сумма меньше 500 тысяч рублей. Если он не дойдет до миллиона — 1% от суммы. А если превышает — то 3%.

интересно, что в личном кабинете есть анализ рисков и советы по их снижению. При необходимости приобретения банк продает терминалы по цене от 16 до 27 тысяч рублей. Вам просто нужно купить и заплатить комиссию, а абонентская плата отсутствует. Индивидуальные предприниматели в своих отзывах активно хвалят банк — им нравятся сроки и сервис.

Читайте также:   5 лучших фотоаппаратов мгновенной печати

6 Сбербанк, «Удачный сезон»

10 лучших банков для индивидуальных предпринимателей

Цена платежного поручения: 49 рублей
Рейтинг (2021): 4.4

Самый крупный банк страны — самый надежный партнер, которого вы только можете себе представить. Если вы хотите стабильности, откройте там текущий счет. Кроме того, Сбербанк предлагает пять тарифов. Экономический «сезон успеха» может быть отличным решением для вновь зарегистрированных индивидуальных предпринимателей. Это будет стоить всего 490 рублей в месяц. Кроме того, Сбербанк дает деньги на продвижение бизнеса: обещает до 100 тысяч рублей.

По тарифу можно совершить 5 бесплатных платежей юридическим лицам. После этого каждый будет стоить 49 руб. Физические лица могут получать от предпринимателя до 150 тысяч рублей в месяц. Суммы до 300 тысяч облагаются комиссией в размере 1%. Комиссия может вырасти до 6% (за превышение лимита в 5 миллионов). Вы можете бесплатно пополнить счет наличными на сумму до 50 000 в месяц. Так что комиссия начинается от 0,3%. А за снятие наличных взимается комиссия от 4 до 8%. Сбербанк занимает почти половину рынка поглощений в России, и его комиссия сильно зависит от оборота одного предпринимателя. Он может варьироваться от 0,5 до 2,2%.

Если вас не привлекает такая ставка, теперь в крупнейшем банке страны действует специальное предложение для начинающих бизнесменов. Если индивидуальный предприниматель зарегистрировался не более шести месяцев назад, то он может рассчитывать на два месяца бесплатного обслуживания в любом случае, за исключением пакета «Большие возможности».

5 МТС Банк, «Точный»

10 лучших банков для индивидуальных предпринимателей

Цена платежного поручения: 19 рублей
Рейтинг (2021): 4.5

МТС Банк имеет достаточный уровень безопасности и широкий спектр услуг и предложений для малого бизнеса. Для индивидуальных предпринимателей банк предлагает четыре тарифа: «Легче, чем когда-либо», «Минимум», «Точный» и «Стабильный». Открыть счет — это более чем просто: достаточно оставить заявку на сайте, загрузить необходимые документы, встретиться с представителем банка и заключить сделку. Справиться с трудностями начинающим бизнесменам помогут специалисты. Тариф «Точный» подходит для частых платежей и расчетов, в основном за счет откровенно дешевой оплаты. Его обслуживание стоит 1450 рублей в месяц.

Переводы на счета в других банках, физическим лицам (до 300 000 рублей в месяц) и пополнение другого счета — бесплатно. А снятие наличных в месяц обойдется всего в 1% до 200 000 рублей. Открытие счета в российских рублях, подключение электронной системы «Клиент-Банк», перевод на балансы всех уровней и в государственные забалансовые фонды также осуществляются бесплатно. Информация через SMS стоит 59 рублей в месяц. Если вы хотите получить справочные материалы по счетам, вам придется заплатить 300 рублей. Комиссия за привлечение торговцев составляет 1,69% от оборота.

4 Райффайзенбанк, «Оптимум»

10 лучших банков для индивидуальных предпринимателей

Цена платежного поручения: 25 рублей
Рейтинг (2021): 4.6

Иностранный банк, считающийся одним из лучших в России. Для индивидуальных предпринимателей доступно четыре доступных предложения: «Старт», «Базовый», «Оптимальный» и «Максимальный». Поддержка самого надежного банка Европы стоит недешево, но потраченная сумма быстро окупается. «Оптимум» — тариф для тех индивидуальных предпринимателей, которые не удосуживаются тратить 1900 рублей в месяц на ведение текущего счета в одном из крупнейших иностранных банков России.

Многие услуги уже включены в стоимость. В частности, вы можете использовать бесплатный интернет-банкинг, SMS-уведомление и карту Business 24/7 Optimal. Кроме того, в стоимость уже включено 60 операций по переводу денег юридическим лицам. Начиная с 26 транзакций в месяц, комиссия за каждую составит 25 рублей. Для физических лиц банковские переводы бесплатны в пределах 500 тысяч рублей в месяц. Кроме того, и до 6 млн руб. Комиссия составит 1%. Для сумм более 6 миллионов в месяц придется платить 10%.

Один владелец бизнеса получает пакет услуг «Золотой» по подарочной карте сроком на полгода. Включает в себя бесплатную туристическую страховку для семьи, 5% кэшбэк на заправке и приоритетное банковское обслуживание. В дальнейшем придется заплатить 3000 руб. Приобретение продавцом будет стоить 1,99% комиссии за каждую транзакцию.

Читайте также:   10 лучших красок по металлу

3 Альфа-Банк, «ВЭД+»

10 лучших банков для индивидуальных предпринимателей

Цена платежного поручения: от 0 до 25 рублей
Рейтинг (2021): 4.7

Альфа-Банк имеет три рейтинга для малого бизнеса: «Всего 1%», «Хороший выбор» и «Внешнеэкономическая деятельность +». Третий особенно интересен. «ВЭД +» — тариф для продвинутых индивидуальных предпринимателей, позволяющий работать с иностранными партнерами на выгодных условиях. Вы можете открыть неограниченное количество счетов в иностранной валюте и рублях. Банк помогает решать внешнеэкономические дела. Комиссия за переводы физическим лицам от 0,5% до 10% в зависимости от суммы ежемесячных платежей. Цена оплаты колеблется от 0 до 25 рублей, при этом нет необходимости платить за переводы по внутрибанковским налогам и правилам. Комиссия за снятие наличных составляет от 0,75 до 10%.

Стоимость услуги 3690 рублей в месяц, но эта сумма легко погашается. Открывая счет, вы получаете множество бонусов. Удобный онлайн-сервис, избавляющий от кучи ненужных обязанностей. Бесплатные услуги и продукты: выдача виртуальных карт и чековых книжек, услуга Alfa-Cash In. Интернет-банкинг, электронные ключи и первые валютные счета также бесплатны. Виртуальные карты, выпущенные до 09.03.2019, не требуют денег за обслуживание, а для более новых нужно платить 99 рублей в месяц. Alpha-Cash Ultra, Alpha-Cash Ultra FIFA, Alpha-Cash Life, Alpha-Business доступны бесплатно круглый год, то есть — 399 рублей в месяц. Есть много других полезных инструментов для проведения RCO.

2 Тинькофф Банк, «Продвинутый»

10 лучших банков для индивидуальных предпринимателей

Цена платежного поручения: 29 рублей
Рейтинг (2021): 4.8

Тинькофф Банк предлагает предпринимателям три тарифа: Простой, Продвинутый и Профессиональный. Первые полгода любой тариф в Тинькофф Банке можно использовать бесплатно. Наиболее выгодно при наличии стабильного индивидуального предпринимателя с невысокой оборачиваемостью — «Продвинутый». Это позволяет получить все удобства бизнес-счета за 1990 рублей в месяц.

Комиссия за проезд довольно низкая — для пополнения счета придется заплатить 290 рублей или 0,25% от суммы. Если вам необходимо перевести деньги физическому или юридическому лицу, это будет стоить 79 рублей и 1% от суммы до 400 тысяч рублей. Если сумма увеличится до 2 миллионов рублей, то комиссия будет 5% вместо 1%. А все, что превышает 2 миллиона, подлежит 15%. То же самое и со снятием наличных. Кроме того, индивидуальный предприниматель сможет без комиссии скинуть на пластик Тинькофф до 700 тысяч рублей. А оформить карту можно бесплатно в день открытия счета, что очень удобно.

Я очень доволен возможностью получать проценты на остаток денег на текущем счете. По тарифу «Продвинутый» — 6%, если в месяц была хотя бы одна операция. Приобретение банка стоит 2,29% при использовании POS-терминалов. Онлайн-приобретение не требует ежемесячной платы и будет стоить 2,49% от суммы транзакции. Терминал предоставляется бесплатно. «Тинькофф Банк» заслуженно считается лучшим по отзывам довольных клиентов — сервис здесь отличный.

1 Точка Банк, «Ноль»

10 лучших банков для индивидуальных предпринимателей

Цена платежного поручения: 0 руб
Рейтинг (2021): 4.9

Точка Банк родился на основе идеи крупных банков ФК Открытие и Qiwi Bank. Заведение позиционируется как лучшее для малых индивидуальных предпринимателей. Банк предлагает одновременно четыре ставки для индивидуальных предпринимателей и компаний: «Ноль», «Старт», «Развитие» и «Корпоративный». Кроме того, все тарифы включают бесплатный пакет услуг: регистрацию одного владельца бизнеса или ООО, открытие счетов, онлайн-банкинг и даже выпуск карт. Заслуживает внимания бесплатный тариф «Ноль», который подходит молодым индивидуальным предпринимателям с оборотом продукции не более 250 000 рублей в месяц.

Условия вполне благоприятные. Платить за услугу, как и за платежные поручения, не нужно. Вы можете переводить деньги людям без комиссии до 150 000 рублей, то есть за каждые 10 000 рублей придется платить 300 рублей. Но за снятие наличных через каждые 10 000 рублей придется платить 350 рублей, а за пополнение наличными — 80 рублей. Но входящие платежи и переводы бесплатные. Также банк предоставляет приобретение с комиссией 1,65% на операции и продает терминалы по цене от 12 до 20 тысяч рублей.

Официальный сайт

Оцените статью